指数基金定投作为一种稳健的投资方式,正逐渐成为投资者追逐长期收益的优选策略。然而,如何在定投的过程中实现更高的收益,却是一个值得深入探讨的话题。成功的指数基金定投并非简单地按期投入资金,而是需要掌握科学的投资理念和实用的操作技巧。
指数基金定投高收益指南
选择合适的指数,可以通过指数估值来筛选。
常见的大盘指数有沪深300指数、中证500指数、创业板指数等都是宽基指数;
定投这类指数基金,受基金经理主观操作的影响小,照着指数样本股买就行,技术含量相对较低。
大家在选择指数时,先查看指数的估值高低,一般基金平台会有显示,也有专门提供估值数据的平台。
我们可以在指数低估时开始定投,刚开始可以选择定期定额的方式,比如每个月或每周投资一次,每次200-500元。
定投经验丰富的,会选择低估时高频投资,估值接近中位数时,暂定定投或降低频率。
以沪深300指数为例,最新的市盈率12.28,市盈率中值为15,低估线在12,高古线18;
沪深300指数估值数据
所以目前沪深300指数的市盈率处于正常区间,在合理范围,可以降低定投频率;
如果市盈率在低估线12以下,比如10,说明指数在低估区间,可以提高定投频率。
然后,当定投指数的标的锁定后,再确定定投频率和金额。
目前常用的指数基金定投平台有支付宝基金、天天基金网、微信理财通等,都是比较方便且常用的。
在平台上找到沪深300指数相关的基金,新手可以选择大牌基金公司的产品,一般差别不会很大。
开启定投后,选择定投频率,比如每月定投一笔,确定定投金额,比如500元每次,提交之后,系统就会在每月固定的日期,比如每月15日扣划一笔定投资金。
接着,可以把定投的资金存到平台的活期钱包里。
平台的活期钱包可以自动给定投输血,同时钱存在货币基金中,还可以享受到货基每天的收益,一举两得。
支付宝有余额宝、微信理财通有零钱通、天天基金有活期宝。
这一步也比较关键,不用每个月手动操作,而且每个月从银行卡中充值也麻烦,万一忘记了,导致定投失败,错过好时机,反而得不偿失。
最后,注意调整定投频率。
当指数低估时,可以考虑提高定投频率和金额;
当指数估值适中时,可以考虑降低定投频率和金额;
当指数高估时,可以暂停定投计划。
以沪深300指数基金为例,市盈率低于12,可以将定投频率从每月调整为每周,每次金额200-500元,视自己的资金情况而定;
当沪深300指数的市盈率达到18时,可以暂停定投计划。
以上四个步骤可以帮助大家大概率坐上牛市的快车。
还有一个很重要的点:
做指数基金定投,在计划执行前要设定一个止盈目标,比如盈利20%止盈,或者30%止盈。
指数基金怎么定投比较好
1、选择基金估值低的指数基金进行定投,基金估值越低,投资者承担的风险越小。
2、选择跟踪误差小的指数基金进行定投,基金跟踪误差越低,基金和跟踪指数之间的差距越小。
3、在指数基金下跌时定投,下跌时定投会降低成本,成本越低投资者成本的风险越小,未来获得收益的概率越高。
4、长期定投,基金长期投资才有意义,并且从历史看长期定投获得收益的概率比较大。
5、选择周四定投,从历史来看周四下跌的概率大于上涨,而在周四这天定投会使投资者成本更低。
指数基金定投注意事项
一、制定长期计划
在进行指数基金定投之前,首先需要制定长期投资计划。这个计划应该包括如何选取合适的指数基金、选择适当的定投周期、确定合理的投资金额等方面的内容。同时,还需要针对自己的风险承受能力和投资目标,制定不同的计划,以满足不同的需求。
二、选择合适的指数基金
选择合适的指数基金是定投成功的关键。在选择指数基金时,需要考虑以下因素:
选择知名指数基金。知名指数基金通常具有较高的管理水平、规模和声誉,选择这类基金可以降低投资风险。
注意基金类型和风格。不同类型和风格的基金风险和收益也会存在较大差异,需要根据自己的风险偏好和投资目标进行选择。
比较费用和收益率。基金的管理费、托管费和销售服务费等费用会对收益带来一定影响,需要仔细比较各项费用和收益率,选择合理的指数基金。
三、选择适当的定投周期
定投周期是指投资者每次定投的时间间隔,可以根据自己的资产状况和预期收益进行选择。例如,可以按月、季度或年度等周期进行定投。一般来说,周期不宜过长,以充分抓住市场机会和避免风险为原则。
四、确定适当的投资金额
在进行指数基金定投时,需要确定适当的投资金额。通常情况下,建议投资者将投资金额控制在个人可承受范围内,并确保每次定投的金额相对稳定,以防止因为市场波动而影响到收益。
五、持续跟踪投资进展
定投不是一次性的操作,需要持续跟踪投资进展,及时调整投资策略。如果发现了市场变化或指数基金表现不佳,可以考虑暂停定投或转向其他指数基金。同时,需要记录每次的定投记录和收益情况,做好风险控制工作。
总之,指数基金定投是一种长期持续的投资方式,需要针对自己的投资目标和风险承受能力进行选择,并在不断总结经验的过程中不断完善投资策略。同时,需要关注市场行情和基金表现,及时调整投资策略,以保证投资的安全性和收益率。
还没有评论,来说两句吧...