指数基金作为现代投资组合中不可或缺的一部分,其选择策略对于投资者而言至关重要。如何在这浩如烟海的基金市场中,精准挑选出符合自身投资需求与风险偏好的指数基金,是每个投资者都需要面对的挑战。挑选指数基金不仅需要了解基金的历史表现、跟踪误差等基本信息,更要深入探究其背后的投资策略、管理团队以及费用结构。只有综合考量这些因素,投资者才能制定出适合自己的投资方案,实现资产的稳健增值。
指数基金挑选指南
我们在选择基金定投适合的基金时,一般建议选择波动大和估值低的基金来定投。
所以,一般指数基金和股票基金比较适合。
很多新手难在的位置是如何从众多指数基金当中,选出一只基金来作为定投的基金,毕竟光是指数基金,就有很多只。
而且指数基金中,又有其他的分类,比如宽指数基金、窄指数基金。
其中还可以分为:规模指数、行业指数、主题指数、风格指数以及策略指数。
规模指数,是指根据市值和流动性来选择成分股的指数,达标指数有上证50、沪深300、中证500等。
行业指数,这类很好区分,就是属于一定行业的指数,比如大家比较熟悉的:银行、医药、消费、地产等指数,这些都属于行业指数。
主题指数,和行业指数还是有所区别的,如果说行业指数指的是一个比较大的行业,那么主题指数就是行业中的某一个小块,比如人工智能、新能源汽车等等,这类就是属于主题指数。
风格指数主要有两类,分别是价值和成长,大盘和小盘,其中最有名的就是沪深300价值指数。
策略指数,它主要是以普通规模指数为基础池,根据某种选股策略从基础池中优选成分股构成新的指数。
不过这类指数的数量一般都比较少,主要集中在基本面在50和基本面在120这类SmartBeta策略基金、还有等权指数、低波动指数等。
如果要选择定投的指数基金的话,一般建议选择宽指数基金。
窄指数基金,指的是行业指数基金,比如白酒、钢铁,地产等等这类。
而宽指数基金,一般指的是:沪深300、上证50、中证500这类的。
所以宽基指数基金会比较适合新手定投。
02关于怎么从众多指数基金中挑选出合适的一只,之前小希师妹也给大家说过理论的方法,这里在重复一下,大致从这几个方面出手:
1、看跟踪误差
和沪深300指数对比,如果拟合度越高就越精准,收益估值也会越准。
2、看基金规模
基金规模太小,抗风险能力差,太大也不好,一般选择5-50亿的最好,不过一些优秀的放宽一点。
但如果基金规模在2亿以下的就要注意了,这类还是不太建议选。
3、看基金经理
基金的灵魂是基金经理,所以一个好的基金经理也很很重要,选择的标准一般是:
从业5-10年最佳。
看历史业绩,衡量一下他所管理的所有基金的业绩,任职回报是盈利的多还是亏损的多,可以看出整体实力。
看管理基金的数量,建议最好不要超过5只的,太多负荷过重。
看投资风格,看一只还不够,得看他手上管理的多只基金,就能大概地了解到基金经理的投资风格了。
要是风格多样、让人捉摸不透,除非是天才型基金经理,不然还是不要冒这个险。
看人品,看一个人是否频繁跳槽,可以考验一个人的忠诚度还有职业生涯规划。
关于投资风格,可以看基金的前十大持仓股的比例:如果比例高于50%,说明投资风格比较激进,如果对于50%,投资风格就比较分散。
第二种方法是看基金的年报、季度报,也可以看出。
4、看费率
当然,如果基金的管理费、手续费能够比较低的话,也是更好的。
看了这些技巧,可能大家还不是很懂,这里给大家举个例子,以某基金为例来教大家如何看:
你选中一只基金,先在天天基金网上找到它。
接着一项项对比,比如跟踪误差、基金的规模、基金经理、最后看费率。
当然这是比较一只基金,如果从多只基金当中选出一直,可以用4433法,先挑选出小部分的,然后按照上述的方法,去筛选出最合适的基金。
不过,在投资前,你先想好自己要投资哪一类基金,然后根据多个方法去选择,挑选出最合适的。
投资指数基金的五大优势
1、指数基金套不死人
不像个股,一旦踩雷,有可能赔光;指数基金下跌的最大幅度一般不会超过40%,而且优质的指数基金基本每年都会创除新高,就算你买入被套,只要耐心持有,终将上涨回来。
2、指数基金的历史估值具备参考性
指数基金的PE,PB等指标的历史估值在很多网上可以查的到,这些数据非常具有参考性,因为他们总是在围绕一个合理估值在上下波动,比个股容易分析和把握,如果投资指数基金的时候,参考他们的估值再投资的话,赚钱的概率会大很多。
3、指数基金持有5年以上的赚钱概率是90%
有数据统计显示,任意一点买入指数基金持有5年的话,赚钱的概率是90%,任意一个低估值区域买入指数基金持有5年的话,赚钱的概率是100%,这么好的事,不知道为什么好多投资者看不上呢?
4、熊市买入 牛市卖出
指数基金投资,是非常省心的投资方式,可以设置一键定投,到了时间自动扣款,你要做的就是分清牛熊市就可以了,大概了解一些估值的情况,低估时候慢慢买入,高估的时候慢慢卖出即可,其他时间就装死就可以了!对指数基金来说,一般大的收益主要来源于牛熊轮动,平时的小波动都不值一提,所以应该是熊市慢慢买入,牛市慢慢卖出,平时就尽量不操作,不论市场怎么波动,躺下装死就好。
5、可以控制资金进场的节奏
如果你有一笔存量资金,可以按照估值的点位用倒金字塔的方式进场,比如说把资金分成10份或者20份,跌倒哪个点位我投资几份,再跌倒哪个点位我再投资几份,总体原则就是跌的越多,买的越多,这样可以最大化的把买入成本控制到最低,将来涨上去的也可以吃到最大化的收益。最怕的就是过早进场,又大量买入,结果造成高位大量资金套牢,买入成本过高,这样未来的收益就会小很多。
如果你只有工资收入,那也没关系,等到市场低估的时候就可以开始按月慢慢定投就好。
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